The Richter Team

Los costos de refinanciamiento generalmente oscilan entre el 2 % y el 6 % del monto del préstamo e incluyen cargos como tasación, seguro de título y costos de cierre. Factores como el tipo de préstamo, la ubicación y el puntaje de crédito pueden afectar significativamente estos gastos. Nuestro equipo puede ayudar a proporcionar tratamientos que pueden ayudar a minimizar los costos.

Para determinar cuánto puede pagar por su vivienda, le recomendamos que evalúe su situación financiera. Esto incluye sus ingresos, gastos y relación deuda-ingresos, para garantizar que su hipoteca se ajuste cómodamente a su presupuesto. Una pauta general es gastar no más del 28 % de sus ingresos brutos mensuales en costos de vivienda y el 36 % en deuda total.

Un buen puntaje de crédito generalmente comienza en 620 para préstamos convencionales, mientras que los préstamos de la FHA y VA pueden aceptar puntajes tan bajos como 500, aunque los puntajes más altos ofrecen mejores términos. Un puntaje de crédito sólido puede ayudarle a asegurar tasas de interés más bajas, lo que le permite ahorrar dinero significativo durante la vigencia de un préstamo para vivienda.

A Home Equity Line of Credit (HELOC) is a revolving line of credit that allows homeowners to borrow against the equity in their home. HELOCs function like a credit card, giving access to funds up to a set limit, which can be used for expenses like renovations or debt consolidation. You only pay interest on the amount you borrow, and the repayment terms typically include a draw period followed by a repayment period. 

Para calcular los pagos de su hipoteca, comience con el monto de su préstamo, la tasa de interés y el plazo del préstamo. Su pago dependerá del interés cobrado a lo largo del tiempo y del cronograma de pago. Puede usar una calculadora de pago hipotecario mensual  o comunicarse con nosotros para obtener más información.