CrossCountry Mortgage amplía su cartera de productos en 2022 para satisfacer las necesidades del mercado
CrossCountry Mortgage (CCM), uno de los cinco principales prestamistas hipotecarios minoristas, utilizó 2022 para invertir en nuevos productos y programas para satisfacer las necesidades emergentes. Con más de 120 soluciones destacadas, la cartera de la compañía garantiza que los prestatarios puedan acceder a excelentes viviendas, aprovechar las viviendas existentes para ampliar el capital disponible y tener confianza adicional mientras compran o construyen una nueva vivienda.
“En CCM, siempre hemos respondido a los cambios y tendencias del mercado con soluciones de financiamiento para satisfacer las necesidades de nuestros prestatarios, y 2022 no fue la excepción”, dijo Jenn Stracensky, directora de operaciones de CCM. “Durante todo el año, introdujimos soluciones para apoyar a los prestatarios en un entorno en el que el gasto se extendió y las viviendas se vendían rápidamente”.
Entre las nuevas soluciones, CCM agregó o amplió en 2022:
- Rebajas temporales: las rebajas temporales ofrecen a los compradores una tasa más baja y pagos mensuales más bajos durante los primeros 1-3 años de su préstamo. Con cuatro opciones de reducción (1-0, 1-1, 2-1 y 3-2-1), el plazo de la reducción varía, pero el vendedor o constructor proporciona los ahorros, por lo que no hay ningún costo adicional para el comprador.
- CCM Bridge Loan*: En este mercado, los consumidores no quieren esperar a que su vivienda actual se venda antes de hacer una oferta por una nueva. La solución Bridge Loan de CCM permite a los propietarios pedir prestado contra una vivienda actual para financiar una nueva.
- Promesa comunitaria de CCM: la Promesa comunitaria de CCM pone la propiedad de una vivienda al alcance de más compradores de vivienda por primera vez. El programa proporciona $6,500 para el pago inicial y/o la asistencia para los costos de cierre para los prestatarios que viven en un vecindario que califica en Chicago, Detroit o Filadelfia.
- Segundo extremo cerrado: Con billeteras que ejercen presión sobre la inflación, CCM ofrece esta nueva opción para poner efectivo en manos de los consumidores. El préstamo Closed End Second convierte el valor acumulado de una vivienda en efectivo con un segundo préstamo de tasa fija más pequeño. Este préstamo proporciona los beneficios de una refinanciación con desembolso de efectivo sin cambiar la tasa de la primera hipoteca de un consumidor.
- Bloquee antes de mirar**: Los consumidores pueden navegar por un entorno de tasa de fluidos al fijarse a las tasas actuales por hasta 90 días mientras buscan una casa.
- Bloqueo de tasa extendido: Para los consumidores que están considerando una nueva construcción, se puede construir una nueva casa sin la preocupación de aumentar las tasas de interés con bloqueos de tasa extendidos de más de 6, 9 o 12 meses.
- Renovación Jumbo: Para viviendas jumbo que necesitan actualizaciones jumbo, el préstamo de Renovación Jumbo permite a los compradores convertir la compra y renovación de una casa de mayor precio en un solo préstamo.
- Asistencia Nacional para el Pago Inicial***: Más opciones de asistencia para el pago inicial facilitan la compra de esa primera vivienda. El programa nacional de CCM proporciona a los compradores de vivienda por primera vez asistencia para el pago inicial del 4 % como segunda hipoteca a tasa fija a 30 años con intereses solamente.
- Línea de crédito sobre el valor acumulado de la vivienda (HELOC): los clientes pueden aprovechar el valor acumulado de su vivienda con una línea de crédito que se puede utilizar para pagar cosas como mejorar su vivienda, cancelar deudas con intereses más altos, financiar educación u otros gastos importantes.
- Unidad de vivienda accesoria: Con la necesidad de viviendas más asequibles y nuevos flujos de ingresos, el interés en las ADU (unidades de vivienda accesoria) creció en popularidad en regiones seleccionadas. Los préstamos de la ADU califican a los prestatarios que utilizan los ingresos por alquiler de una unidad de vivienda accesoria (ADU) y para consolidar los costos de construcción de la ADU completados con un refinanciamiento de tasa y plazo.
*Disponible en AZ, CA, CO, CT, FL, GA, IL, MA, MI, MN, NJ, NY, OH, OR, PA, TN, WA
**CrossCountry Mortgage no puede garantizar que un solicitante será aprobado o que un cierre puede ocurrir dentro de un plazo específico. Todos los cierres pueden variar según el nivel de participación de las partes involucradas en cualquier etapa del proceso de préstamo.
***Disponible en: AK, AL, AR, CO, CT, GA, HI, ID, IL, KS, KY, Ma, MD, MI, MO, MS, MT, NC, ND, NJ, NM, OK, TN, VA. Pueden aplicarse restricciones del condado.